Актуальное
16.07.2019

Банк России опубликовал Методические рекомендации для предпринимателя в целях выяснения им причин отказа от проведения операции/заключения договора банковского счета.

« Адвокатская газета» сообщает: рекомендации направлены на профилактику действий, которые могут привести к ограничению дистанционного банковского обслуживания бизнеса. Разработчики считают, что методические рекомендации будут способствовать повышению прозрачности при взаимодействии предпринимателей с кредитными организациями, а также повысят уровень информированности бизнеса о работе межведомственной комиссии, созданной при Банке России. Документ перечисляет основные термины, общие рекомендации, частые заблуждения клиентов и содержит конкретные инструкции к действию. В разделе «Термины» раскрывается, в частности, содержание основных понятий, среди которых  «подозрительные (сомнительные) операции». К ним относятся операции, осуществляемые клиентами банков, обладающие одним или совокупностью следующих признаков: необычный характер сделок; отсутствие явного экономического смысла и очевидных законных целей, которые могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования «серого» импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения, а также для финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей. Исходя из раздела «Частые заблуждения, или как оно на самом деле» банки – это не органы следствия, их задачей не является доказывание фактов отмывания преступных доходов и финансирования клиентом терроризма. Банк формирует запрос потенциальному клиенту в отношении подозрительных операций и надеется на то, что в результате анализа представленных документов и изучения «более детального портрета клиента» его подозрения будут развеяны.

Эксперты «Адвокатской газеты» на этот раздел обратили особое внимание: руководитель проектов Бюро присяжных поверенных «Фрейтак и Сыновья» Кирилл Данилов отметил, что на самом деле полномочия банков по проверке хозяйственной деятельности приближаются к полномочиям налоговых органов.  Младший юрист юридической фирмы ART DE LEX Максим Волков считает, что от разъяснений не стоит ожидать глубокого погружения в юридические тонкости механизма, ведь Банк России публикует соответствующие информационные письма о практике применения законодательства в сфере отмывания преступных доходов и финансирования терроризма клиентом.

 

Полный текст новости - АГ.

Фото - соцсети.