20 мая 2026 года в Адвокатской палате Воронежской области был проведен обучающий семинар по теме «Применение 115-ФЗ и требования законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ для адвокатов».

Спикером семинара выступила Елена Евгеньевна Тесля – ведущий эксперт по финансовому мониторингу, ПОД/ФТ/ФРОМУ, руководитель МЭЦФМ «Национальное достояние», главный редактор СМИ «Вести — 115-ФЗ».

Адвокаты являются субъектами, обязанными исполнять Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 г. (далее – 115-ФЗ). Их деятельность по исполнению данного закона контролируется региональными адвокатскими палатами, выступающими по отношению к ним как надзорные органы, а также прокуратурой РФ.

Адвокаты указаны в качестве обязанных субъектов в ст. 7.1 115-ФЗ. Обязанностей у них чуть меньше, чем у субъектов, перечисленных в ст. 5 Закона, но тем не менее они есть и необходимо четко в них разбираться, чтобы в случаях проведения проверок (а такие проверки будут регулярно проводиться региональными адвокатскими палатами, поскольку к этому их обязывает закон) предоставить все необходимые документы и исключить неприятные ситуации, связанные с возможным привлечением адвокатов к ответственности.

Субъектами, подпадающими под действие 115-ФЗ являются не все адвокаты, а те, которые занимаются определенными категориями дел, в частности, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции и сделки:

- сделки с недвижимым имуществом;

- управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;

- управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;

- привлечение денежных средств для создания или обеспечения деятельности юридических лиц и иных организаций, иностранных юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, а равно для управления ими;

- создание или обеспечение деятельности юридических лиц и иных организаций, иностранных юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, а равно управление ими;

- купля-продажа юридических лиц, иностранных юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица;

- майнинг цифровой валюты;

- распределение цифровой валюты, выпущенной (полученной) в результате майнинга.

Следует заметить, что аналогичные требования распространяются и на лиц, не имеющих статуса адвоката, но осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг.

Требования к оформлению необходимой документации по 115-ФЗ адвокатам необходимо знать не только в связи с контролем со стороны региональных адвокатских палат, но и надзором со стороны прокуратуры, которая проводит проверки по исполнению 115-ФЗ в отношении всех обязанных субъектов вне зависимости от фактов нарушений,  и могут в любое время провести проверку в отношении любого адвоката, по итогам которой привлечь адвоката к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ.

Цель таких проверок – противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем (ПОД), и финансированию терроризма (ФТ). Отслеживание выполнения адвокатами требований 115-ФЗ осуществляет Росфинмониторинг, который направляет запросы в адвокатские палаты. В свою очередь, адвокатские палаты обязаны оперативно реагировать на такие запросы и выяснять соблюдение адвокатами требований 115-ФЗ.

Для соблюдения данных требований адвокатам необходимо совершить несколько последовательных действий: 1) пройти обучение и сформировать правила внутреннего контроля (ПВК); 2) самостоятельно зарегистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга и только после этого 3) осуществлять сопровождение сделок.

Основной задачей адвокатов в контексте требований 115-ФЗ является выявление сделок с признаками необычных и своевременно направлять о них информацию в Росфинмониторинг. Финансирование терроризма (ФТ) имеет низкий уровень риска в рамках адвокатской деятельности, в то время как отмывание доходов, полученных преступным путем (ОД), имеет более высокий уровень риска. Фактически адвокаты должны направлять информацию в Росфинмониторинг в отношении любых сделок, где имеются основания полагать, что имеет место ОД/ФТ. Но такие основания должны быть реальными и получать обоснование со стороны адвоката.

В сфере ПОД/ФТ адвокаты могут являться субъектами уголовной ответственности. В частности, на практике имеются случаи, когда адвокатам перечислялись значительные суммы под видом гонорара, после чего адвокаты обналичивали и передавали другим лицам эти суммы за определенный процент. В данных ситуациях в отношении адвокатов было начало уголовное прследование.

Следует обратить внимание, что обязанным субъектов (субъектом ответственности) по 115-ФЗ является не коллегия адвокатов, а именно отдельный адвокат. Адвокатские палаты также не являются субъектами ответственности, а выступают  надзорными органами, которые отчитываются за адвокатов перед Росфинмониторингом. Все мероприятия, которые в связи с такой отчетностью проводит региональная адвокатская палата, адвокаты должны воспринимать как обязательные, поскольку они исходят из требований Росфинмониторинга.

До начала осуществления деятельности, предусмотренной ст. 7.1 (ведение гражданских дел, сопровождение юрлиц и индивидуальных предпринимателей), адвокат должен пройти инструктаж. После регистрации личного кабинета (зарегистрировавшись именно как субъект по ст. 7.1) уже можно осуществлять сопровождение сделок.

В контексте перечисленных в ст. 7.1 действий Росфинмониторинг разъяснил, что «обеспечение деятельности» подразумевает консультирование юрлиц, сопровождение их деятельности, куплю-продажу юрлиц, майнинг цифровой валюты. То есть речь идет о совершении сделок, в том числе, по доверенности. Адвокатам, перед заключением такой сделки, следует проверить, нет ли в данной сделке признаков подозрительной.

Если адвокат представляет интересы лица, включенного в перечень террористов/экстремистов (Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму), он обязан информировать об этом Росфинмониторинг. Такая сделка будет приостановлена. В связи с этим при сопровождении сделки в связи с представительством интересов конкретного лица адвокат должен проверять, не включено ли лицо, которое он представляет в перечень террористов/экстремистов. Факт нахождения лица на свободе и даже осуществление им предпринимательской деятельности не означает отсутствия в перечне. Поэтому каждый раз адвокату необходимо проверять своих клиентов по данному Перечню.

П. 2 ст. 7.1 115-ФЗ устанавливает четкую формулировку, когда адвокат обязан направить сведения: «при наличии у него любых оснований полагать, что операция или сделка, указанные в подпункте 1 пункта 1 настоящей статьи, либо совокупность указанных операций и (или) сделок и (или) действия клиента, связанные с проведением указанных операций и (или) сделок, осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, они обязаны уведомить об этом уполномоченный орган».

Поскольку такого рода коммуникация ведется между адвокатом и Росфинмониторингом в электронном формате, у адвоката обязательно должна быть усиленная электронная подпись.

Обо всех признаках подозрительных операций адвокат должен немедленно сообщать. В этом отношении Росфинмониторинг подходит к адвокатам по аналогии с нотариусами, но последние направляют такие сообщения в Росфинмониторинг значительно чаще. Сопровождение подозрительных сделок без сообщения в Росфинмониторинг автоматически делает субъекта (адвоката, нотариуса, риэлтера) соучастником противоправной деятельности. При этом отказываться от сопровождения сделки необязательно, надо только направить сообщение в Росфинмониторинг.

Подход Росфинмониторинга состоит в том, что если лицо является обязанным субъектом, то при наличии любых сомнений, надо направлять информацию. Причем не всегда это касается только операций, перечисленных в ст. 7.1 115-ФЗ: Росфинмониторинг исходит из того, что невозможно перечислить все, поэтому подход в данном случае расширительный.

На практике нередко могут встречаться фиктивные процессы по выведению денежных средств с одного юрлица на другое путем заключения займов. В ситуациях с агентствами недвижимости то же самое – если клиент рассчитывается наличными деньгами, то риелтор обязательно направляет сведения. Росфинмониторинг может направлять адвокатам запросы в отношении отдельных сделок – какие документы адвокат запрашивал у клиента.

Каждый адвокат должен иметь собственные правила внутреннего контроля (ПВК). В случае проверки они предоставляются в письменном виде или в электронном, подписанном усиленной электронной подписью. Требования к ПВК установлены Постановлением Правительства РФ от 07.08.2025 г. № 1180 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».

Правила внутреннего контроля (ПВК) адвокатам необходимо подгружать в личный кабинет и редактировать их (вносить изменения) не позднее 1 месяца со дня вступления в силу Федерального закона, который вносит изменения в 115-ФЗ (утверждает новый список утверждает).

Согласно Приказа № 203 Росфинмониторинга адвокатом обязательно должен быть утвержден перечень сотрудников (этот приказ не различает, что адвокат работает один). Поэтому задача адвоката – утвердить такой документ в отношении себя. Отсутствие утвержденного перечня (в котором фактически будет числиться один адвокат) является основанием для административной ответственности. При наличии большого числа нарушений прокуратура может направить информацию в адвокатскую палату для принятия мер: как следствие – возможно привлечение адвоката к дисциплинарной ответственности.

Адвокатам необходимо пройти обязательный целевой инструктаж (8 часов), по итогам которого проводится аттестация в форме тестирования. Можно сделать это в онлайн-формате. По итогам прохождения инструктажа выдается свидетельство, которое носит бессрочный характер и должно храниться всегда (в настоящий момент стоимость данного инструктажа составляет около 2000 рублей). В дальнейшем каждые три года адвокат должен проходить повторное обучение для повышения уровня знаний, по итогам чего также выдается свидетельство. Желательно ставить себе напоминания в календаре, чтобы делать это своевременно и регулярно. По факту прохождения целевого инструктажа адвокат в отношении себя самого издает приказ, в который подтверждает, что адвокат исполняет функции специального должностного лица. Этим приказом он возлагает на себя функции реализации внутреннего трудового контроля. По сути, это подтверждает, что адвокат ознакомлен с правилами внутреннего трудового контроля и в данном случае выполняет функции специального должностного лица.

Далее адвокату необходимо издать приказ о прохождении вводного инструктажа и приказ об утверждении программы вводного инструктажа.

Следующий этап – дополнительный инструктаж. Это сложнейший этап, который означает, что адвокату необходимо контролировать все акты в сфере ПОД/ФТ. Если вносятся изменения или принимается новый акт, то адвокат должен издать акт, которым подтвердить свое ознакомление с этим нормативным актом. Отсутствие таких актов будет являться основанием для привлечения прокуратурой к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП.

Ближайшие изменения в сфере ПОД/ФТ вступят в силу 14 июня 2026 года. На прохождение дополнительного инструктажа дается 1 месяц. Следовательно, у адвокатов есть время до 14 июля 2026 года, чтобы пройти дополнительный инструктаж, а также проверить своих клиентов. По требованиям закона адвокат должен проверить своих клиентов в течение 24 часов после вступления в силу изменения перечня террористов/экстремистов. Факт незахождения в течение 24 часов после утверждения изменений в личный кабинет (при наличии у адвоката действующих договоров) является нарушением. Факт незахождения на сайте отслеживает робот и сразу сообщает в Росфинмониторинг, а уже он направляет сведения в адвокатскую палату. При получении информации от Росфинмониторинга региональная адвокатская палата должна выяснить у адвоката, направив запрос, причины неиспользования личного кабинета. А адвокат должен написать объяснения, по какой причине это произошло.

В личном кабинете можно настроить подписку, где будут приходить уведомления о размещении нового перечня террористов/экстремистов, чтобы реагировать это оперативно. Если адвокат имеет дело с новыми клиентами, их действительно нужно проверять по перечню, а не просто формально его скачивать. В противном случае у адвоката могут быть серьезные последствия, если без сообщений сопровождать такую сделку (получается, что адвокат не принял меры к замораживанию/блокированию такой сделки и выступил ее соучастником).

В настоящее время практика привлечения к ответственности еще не сложилась. Пока адвокатские палаты еще формируют подходы к оперативному взаимодействию с Росфинмониторингом и обеспечению контроля исполнения адвокатами 115-ФЗ. Но практика, в том числе дисциплинарная, начнет формироваться достаточно быстро. В связи с этим адвокатам необходимо четко соблюдать все обязанности по 115-ФЗ.  

Одной из них является обязанность составлять 1 раз в год отчет о проведении внутренней проверки (самопроверки). О нем также говорится в Постановлении Правительства РФ от 07.08.2025 г. № 1180. Отчет о проведении адвокатом внутренней проверки в сфере ПЭТ/ФТ осуществляется по программе правил внутреннего контроля – в нем должны быть отражены факты регулярного проведения инструктажа, зафиксированы перечни обязанных лиц, факты ознакомления с информацией и т. п. Завершается отчет фразой о том, что нарушений не выявлено.

Согласно 115-ФЗ все адвокаты осуществляют идентификацию клиента: если приходит клиент, подпадающий под ст. 7.1 115-ФЗ, то необходимо провести его идентификацию. Это может быть физлицо, ИП, юрлицо, лицо, занимающееся частной практикой, иностранные структуры без образования юрлица на территории РФ, иностранные юрлица, иностранные граждане.

Идентификация – это установление сведений в отношении клиента, утвержденных приказом Росфинмониторинга от 23 апреля 2025 г. № 74 «Об утверждении требований к идентификации клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев»
Идентификацию нужно провести до заключения соглашения с клиентом. Бенефициарные владельцы согласно данному акты – это лица, обладающие более чем 25% долями в капитале юрлица, или иным образом имеющие возможность влиять на принятие клиентом решений. Таким образом, при общении с клиентом адвокату нужно выяснить, есть ли у него бенефициарный владелец.

Чтобы сделать это, адвокату нужны анкеты. Клиенту их показывать не надо, поскольку там есть сведения, которые в принципе не надо демонстрировать, например, уровень риска. В каждой анкете надо написать дату проверки по перечню. При закрытии анкеты – поставить дату прекращения отношений с клиентом и перенести туда все даты обновления перечня. Анкеты надо хранить в течение 5 лет, после чего составить акт об их уничтожении.

Желательно не писать в анкете ничего лишнего – только по Приказу Росфинмониторинга № 74, чтобы не входить в конфликт с законодательством о персональных данных. Обычно анкета является приложением к ПВК (правилам внутреннего контроля)

Если клиент – физлицо, то для его идентификации достаточно паспортных данных. Но надо также установить, есть ли у него бенефициарный владелец. По умолчанию, как правило, это само лицо (клиент). Но если человек постоянно с кем-то советуется, видно, что он не принимает решения самостоятельно, то у него есть бенефициарный владелец. Если есть подозрения, что адвокат, представляя интересы клиента, действует в интересах другого лица, которое не хочет показываться, то необходимо направить сообщение в Росфинмониторинг. Выявлять бенефициарных владельцев у физлиц также является обязанностью адвоката. В отношении юрлиц это самой собой разумеется. Кредитные организации на практике часто работают с бенефициарными владельцами, запрашивая у клиента информацию, подтверждающую источник происхождения денег.

Представителем физлица могут быть его родители. У юрлица может быть несколько представителей – единоличный исполнительный орган или субъект по доверенности. В отношении всех них нужно проводить идентификацию.

Выявление публичных должностных лиц – это один из пунктов анкеты, который также нужно заполнить. Это уже другая анкета – есть ли бенефициарный владелец, есть ли выгодоприобретатель, являетесь ли вы или Ваш супруг, родственники – публичным должностным лицом. Данную информацию адвокат может выяснить устно или анкетированием. Но необходимо отразить полученную информацию в анкете клиента.

Также при выяснении данной информации адвокат устанавливает в отношении клиента уровень риска – то есть какова вероятность того, что клиент будет проводить подозрительные операции. Эти признаки также дает Росфинмониторинг. Признаками повышенного уровня могут быть  недостоверность сведений, отсутствие единоличного исполнительного органа по месту нахождения юридического лица. Если признаков риска нет, в анкете указывается формулировка «отсутствуют признаки риска».

По клиентам с низким уровнем риска необходимо раз в 3 года заполнять новую анкету, со средним и высоким – 1 раз в год.

Проверять паспорта клиентов адвокатам необходимо через Госуслуги. В анкете надо ставить дату ее обновления («все сведения актуальные, заполнения новой анкеты не требуется»).
Копии паспортов хранить не нужно. Более того, во избежание вопросов в части законодательства о защите персональных данных, лучше вообще их не хранить.

Следует иметь в виду, что адвокат не вправе информировать клиента о всех принимаемых вышеперечисленных мерах. Третьим лицам информацию о таких мерах также нельзя передавать. Информировать можно при отказе клиенту в приеме на обслуживание (если не дают паспортные данные руководителя), а также о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене данных мер.

Проверку клиентов необходимо проводить при каждом обновлении перечней, при получении решений Межведомственной комиссии и уведомления Совета Безопасности ООН. Проверку можно проводить путем скачивания перечней или по поисковой строке.

Решения о замораживании (блокировании) операции тоже приходит в личный кабинет адвоката. Следует иметь в виду, что необходимо руководствоваться именно перечнями из личного кабинета, все остальные перечни в открытом доступе не являются достоверными. Работать с лицами из перечней адвокатам не запрещено. Они могут наличными платить в кассу, но эта операция сразу должна быть направлена в РФМ как операция с признаками необычной. Если клиент находится в процессе обслуживания и акт приемки-передачи еще не подписан, то надо сообщить об этом для замораживания/блокирования.

Клиенту можно сказать о нахождении его в перечне и разъяснить невозможность совершения сделок. И если адвокат все же сопровождает сделки такого клиента, он обязан сообщить в Росфинмониторинг.

Со сроками проверки по Перечню террористов/экстремистов в отношении нерабочих дней ситуация пока неопределенная (в связи утратой силы прежним приказом), здесь нет ясности в порядке исчисления времени.

В личном кабинете есть так называемая «ромашка» - это риск-оценка. Это индикатор оценки рисков в отношении самих адвокатов в части соблюдения ими требований 115-ФЗ. Росфинмониторинг осуществляет мониторинг и за адвокатами, насколько велик риск нарушения ими законодательства. Зеленый индикатор означает низкий уровень риска, оранжевый – средний, красный – высокий. Каждую неделю данные оценки обновляются. В случае оранжевого цвета можно получить предостережение от Росфинмониторинга или запрос от адвокатской палаты. Красный цвет означает обязательную выездную проверку со стороны адвокатской палаты. У нотариусов есть система ответственности, когда за неоднократные нарушения они могут лишиться статуса. С адвокатами предполагается такой же принцип работы и привлечения к ответственности.

В части оценки признаков высокого уровня риска адвокатам необходимо ознакомиться с двумя документами:

- Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 г. № 17 «О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»;

- Информационное письмо № 59 от 1 марта 2019 года «О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями».

Подозрительными считаются операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Сделки надо рассматривать на стадии совершения операции, когда потом будут получены соответствующие денежные средства.

Анализ судебной практики показывает, что Росфинмониторинг всегда прав в части выявления необычных операций, например, когда нотариусы удостоверяют займы – это краткосрочность, большие суммы, большие проценты. Это не означает, что там сразу есть отмывание, не усматривается преступление, но в перспективе это может быть. В таких случаях нотариус должен направить сообщение. Любое «основание полагать» (включая «иные» основания) порождает необходимость отправки сообщения.

Если впоследствии сделка может быть признана недействительной, то это тоже может быть основанием для привлечения адвоката к ответственности, если

Адвокатам следует ознакомиться с содержанием Приказа Росфинмониторинга от 08.02.2022 г. № 18 «Об утверждении особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Там также содержится Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ. В приложении № 5  «Справочник кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг» перечислены признаки необычных операций (сделок), которые необходимо внимательно изучить адвокату. 

В настоящее время Федеральная палата адвокатов РФ занимается подготовкой письма, содержащего признаки соответствующей деятельности в адвокатской практике. Но все необходимые в настоящий момент документы есть на сайте Росфинмониторинга.

Важно учитывать, что Росфинмониторинг отрицательно относится к формальному подходу к информированию, то есть направлять сообщения о необычных сделках каждый раз в качестве перестраховки также нельзя. В противном случае Росфинмониторинг направляет соответствующие письма и выясняет причины направления таких частых сообщений. Также при направлении сообщения необходимо не просто указать код операции, но и обоснование, по которым адвокат считает сделку подозрительной («имеются основания полагать, что данная сделка является подозрительной,…поскольку объект несколько раз продавался в короткие сроки…). Таким образом, Росфинмониторингу должна быть понятна конкретная причина, по которой было направлено данное сообщение.

Если, например, сделка не содержит признаков необычной, то надо отражать это у себя во внутреннем сообщении, и никуда его не отправлять.

При совершении крупных сделок с наличным расчетом, к примеру, надо отправить сообщение, поскольку сложно обосновать, для чего такая большая сумма наличных средств.

Алгоритм действий адвоката следующий:

1.  Рассмотреть операцию (сделку) на предмет связи с ОД/ФТ.

2.  Если не признаем ее подозрительной, то фиксируем это с мотивированным обоснованием во внутреннем сообщении и храним это сообщение у себя в течение 5 лет с момента прекращения отношений с клиентом.

3.  Если признаем сделку (операцию) подозрительной, также фиксируем это с мотивированным обоснованием во внутреннем сообщении, и затем направляем сообщение с обоснованием в Росфинмониторинг. Это необходимо сделать в течение 3 рабочих дней, следующих за днем выявления. Далее решение по такой операции (сделке) будет принимать уже Росфинмониторинг. Скорее всего, сделка будет приостановлена (заморожена).

Внутреннее сообщение не представляет сложностей для заполнения. В Приказе Росфинмониторинга № 74 указаны параметры, которые надо установить и проверить (финансовое положение, деловая репутация, наличие лицензии при осуществлении лицензируемой деятельности и др.).

Таким образом, в целях выполнения требований 115-ФЗ адвокатам необходимо ознакомиться с рядом постановлений Правительства РФ, приказами и письмами Росфинмониторинга, после чего пройти необходимое обучение, составить для себя необходимые акты (ПВК, приказы, анкеты), своевременно их обновлять и хранить в течение установленных сроков. Несоблюдение данных требований будет являться основанием для дисциплинарной и административной ответственности.